2021保险业罚单透视（三）｜寿险业反洗钱罚金占七成、客户理应识别不到位“屡教不改”，保险业如何进一步吹响反洗钱号角？

度适时》便所指借助于，寿险专业所指派母公司、国际证券类寿险兼业所指派机构按照寿险母公司的反诈欺法律有权敦促辨别投资者身分。此外，寿险母公司、寿险存款管理新制度母公司董事、监事、高级雇员理应洞察反诈欺中国大陆政府，给与反诈欺训练。

2021年10月，黑龙江金制保监局开借助于3张收据，这是自2019年《国际金融业国际证券反诈欺和反恐怖融资管理新制度适时》实施后，金制保监时会受控反诈欺开借助于的首批收据。虽然论处基本是金制行，彼时，新闻界透露，反诈欺开启了双重政府部门的大门。

无疑是政府部门趋严，规范的完善、政府部门基本联动不间断性的加强、政府部门科技层面的升级、政府部门电子邮件披露及时不间断性和技术性都在提高。因此，在转变观念层面，寿险母公司要迅速深化反诈欺最主要不间断性、紧迫不间断性认识，切实担负起反诈欺履职的基本有权，加大反诈欺所指导有效率地。

对此，新闻界敦促，寿险母公司要全面探讨、评估当前反诈欺所指导开展情况，及时推断借助于反诈欺所指导中时会的不足和缺陷。反诈欺岗位其他部门要好好学习反诈欺相关科学，抓好抓实抓细内控选择不间断性新建各项所指导；经营范围员、借助于单员、求偿其他部门等关键岗位其他部门，要熟练掌握反诈欺三项核心有权实务操控敦促，做好投资者身分辨别以及投资者身分参考资料和现金纪录保留，大额和可疑现金研究报告，投资者安全性等级划分等所指导。

同时，上述新闻界还透露，寿险母公司应尽力“安全性为本”理念，加大投资者身分辨别有效率地。要提高投资者身分辨别“完整不间断性”；提升投资者身分辨别“准确性”。尽力“全体人员有权”宗旨，扩充反诈欺有权基本范围，包括扩充反诈欺有权机构范围、加强反诈欺教育训练。并尽力“有效率履职”用以，实现基本功能创新和数据共享，系统化完善操控规范，建立电子邮件共享平台，加强反诈欺所指导所指导。

归根结底，反诈欺攻坚战不仅是政府部门层面的任务，均需由国际金融业及观念中时会的每个人策划，但作为国际金融业最主要组合而成部门，餐饮业更必需凸显表率作用。宁威透露，反诈欺关乎观念安定、经济准则、社会秩序、公平竞争，甚至包括人身人身安全等。所以反诈欺所指导无疑是政府部门部门的有权，我们观念中时会的每一个人、母公司、国际金融业，都要担负起反诈欺相应的有权。寿险跨国母公司作为国际金融层面中时会非常最主要的国际金融业，寿险跨国母公司必然也要赋予自己的权利和有权。

南京日报名记者 陈婷婷 胡永新

（有权编辑:张泓杨）。

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